Aproveitando a onda virtual: IA conversacional em Fintech
Maria Motsakou
Marketing Specialist
3 de janeiro de 2024
in
🤖 Automação de IA
Você sabia que, até 2025, o mercado global de IA conversacional deverá atingir a impressionante quantia de US$ 13,9 bilhões? Só isso já mostra uma imagem intrigante da rapidez com que está a remodelar as indústrias, especialmente as fintech. Mas o que é e como exatamente está transformando o setor fintech? Vamos nos aprofundar. Se você ainda não ouviu falar sobre IA de conversação, mergulhe em nosso artigo aqui sobre GenAI e IA de conversação.
Emergindo da rica intersecção entre aprendizagem automática e linguística, a IA conversacional, ostentando tecnologias como chatbots e assistentes de voz, destaca-se na simulação de conversas semelhantes às humanas, aproximando-nos a todos da realização do sonho da simbiose homem-máquina. O núcleo desta realidade é a IA sem código e os Modelos de Aprendizagem de Línguas (LLMs) proprietários que melhoram a compreensão da linguagem da IA conversacional. O primeiro permite que as empresas implementem IA sem a necessidade de codificação complexa ou habilidades técnicas.
Especialmente no setor financeiro, esta combinação de tecnologias está a incentivar as empresas fintech a oferecer serviços mais personalizados e eficientes. Agora, vamos explorar alguns dos melhores casos de uso de IA conversacional em fintech.
A Frente FinTech: Casos de Uso de IA Conversacional
Suporte ao cliente 24/7
O suporte ao cliente 24/7, é um caso de uso de IA conversacional que aproveita IA e PNL para lidar com dúvidas a qualquer momento. Isso significa que permite que as empresas forneçam suporte instantâneo, personalizado e eficiente aos seus clientes, aumentando a satisfação e a fidelidade do cliente.
No contexto da fintech, onde as transações e serviços financeiros são fornecidos online, o suporte ao cliente 24/7, torna-se crucial para garantir experiências de utilizador tranquilas e ininterruptas. A integração da tecnologia Conversation AI aprimora ainda mais esse sistema de suporte. Aqui estão alguns casos de uso importantes de suporte ao cliente 24/7 em fintech como resultado da Conversation AI:
Tratamento de consultas relacionadas à conta
Os usuários geralmente têm dúvidas sobre saldos de contas, histórico de transações ou atividades. Até agora, todas essas dúvidas eram atendidas pela equipe de suporte ao cliente. Com a IA conversacional, as empresas fintech podem responder a essas dúvidas de forma eficaz, garantindo que os clientes possam acessar informações da conta ou resolver problemas relacionados ao gerenciamento de contas a qualquer momento.Ajudando com problemas de transação
Às vezes, as transações financeiras podem encontrar erros ou atrasos. Ter suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, com tecnologia Conversation AI, permite que os usuários busquem orientação e resolvam problemas relacionados a transações imediatamente. Quer se trate de uma falha no pagamento, de um problema de retirada ou de qualquer outro obstáculo, os clientes recebem assistência imediata a qualquer hora.Providing real-time fraud detection and prevention
As tecnologias de IA conversacional podem ser programadas para identificar e sinalizar atividades suspeitas relacionadas a tentativas de fraude, como transações financeiras não autorizadas ou comportamento incomum de conta. O sistema pode notificar instantaneamente o cliente e fornecer orientações adequadas para proteger suas contas, evitando possíveis perdas financeiras.Oferecendo aconselhamento financeiro personalizado
A IA conversacional pode ser treinada para analisar informações financeiras dos usuários e fornecer conselhos personalizados com base em suas necessidades e objetivos específicos. Os clientes podem procurar aconselhamento sobre opções de investimento, planos de poupança, opções de empréstimo ou outras questões financeiras. Ao combinar IA conversacional com IA generativa, os clientes podem receber suporte humanizado, abrangente e personalizado a qualquer hora do dia.Facilitando opções de autoatendimento
A IA conversacional pode permitir opções automatizadas de autoatendimento para os usuários. Ele pode lidar com consultas de rotina, como redefinições de senha de conta, atualização de informações pessoais ou configuração de contas, sem a necessidade de intervenção humana. Isso libera os agentes humanos para se concentrarem em questões complexas e, ao mesmo tempo, garante que os usuários possam resolver problemas comuns rapidamente, mesmo fora do horário comercial.Simplificando a integração do cliente
As plataformas Fintech geralmente exigem que os clientes passem por um processo de integração que envolve verificação de identidades, envio de documentos exigidos ou preenchimento de formulários específicos. A IA conversacional pode orientar os usuários nesses processos, respondendo às suas perguntas, garantindo o envio preciso de informações e reduzindo o atrito na jornada de integração.Ajudando na conformidade regulatória
As empresas Fintech precisam cumprir regulamentações financeiras rigorosas. A IA conversacional pode ajudar os clientes a compreender os requisitos de conformidade, fornecendo orientação sobre a documentação necessária, explicando os regulamentos e resolvendo prontamente quaisquer preocupações relacionadas à conformidade.
No geral, o suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana, baseado em IA, aumenta a eficiência operacional, reduz custos e permite que as empresas ofereçam suporte oportuno e satisfatório. Ele agiliza o suporte, melhora a experiência do cliente e libera os agentes humanos para se concentrarem em tarefas mais complexas ou especializadas. Assim, otimizando recursos e impulsionando a satisfação e fidelização dos clientes.
Segurança
No mundo fintech, a segurança é fundamental. A IA conversacional, com a sua capacidade de detectar atividades fraudulentas através da análise de padrões de comunicação, desempenha um papel fundamental no fortalecimento da segurança. Alguns chatbots avançados podem até alertar os utilizadores sobre potenciais violações de dados, refletindo as possibilidades da IA no reforço da segurança cibernética.
A implementação de IA conversacional na indústria fintech pode trazer vários casos de uso de segurança. Aqui estão alguns exemplos:
Detecção de fraude
A IA conversacional pode ser treinada para analisar conversas e transações de clientes em tempo real em busca de atividades suspeitas. Ao monitorar e analisar continuamente as interações dos usuários, ele pode detectar padrões e sinalizar qualquer comportamento incomum ou anormal, alertando as partes interessadas apropriadas para tomarem as ações necessárias.Autenticação e verificação de identidade
A IA conversacional pode aumentar a segurança, fornecendo uma camada de autenticação durante as interações com o cliente. Os chatbots de IA podem aproveitar dados biométricos, reconhecimento de voz ou tecnologias de reconhecimento facial para verificar a identidade dos clientes, garantindo acesso seguro a serviços financeiros e evitando acesso não autorizado.Pagamentos Seguros
A IA conversacional pode facilitar transações seguras, eliminando a necessidade de os clientes fornecerem informações confidenciais, como números de cartão de crédito ou detalhes de contas bancárias. Os chatbots com tecnologia de IA podem ser integrados a sistemas seguros de processamento de pagamentos, permitindo que os clientes façam pagamentos por meio de comandos de voz ou interações por chat, mantendo a confidencialidade dos dados e evitando possíveis violações.Monitoramento de conformidade
A IA conversacional pode desempenhar um papel crucial na garantia da conformidade regulatória na indústria fintech. Ao analisar conversas, os sistemas alimentados por IA podem identificar quaisquer interações não conformes, evitando possíveis violações e mitigando riscos de conformidade. Também pode fornecer orientação em tempo real aos representantes de atendimento ao cliente, garantindo o cumprimento dos padrões legais e éticos.Dados privados
Os sistemas de IA conversacional devem priorizar a privacidade dos dados e cumprir os regulamentos relevantes. Ao implementar técnicas robustas de criptografia, armazenamento seguro de dados e controles de acesso, as instituições financeiras podem proteger os dados dos clientes compartilhados durante as conversas. Além disso, as plataformas de IA devem ser regularmente submetidas a auditorias de segurança e avaliações de vulnerabilidade para identificar e abordar potenciais riscos de segurança.Inteligência de ameaças
Os sistemas de IA conversacional podem ser treinados para analisar conversas externas e conteúdo de notícias para obter inteligência relevante sobre ameaças.
No geral, a implementação de IA conversacional em fintech traz benefícios de segurança significativos. Seja permitindo a detecção de fraudes, aprimorando a autenticação, protegendo os pagamentos, garantindo a conformidade, protegendo a privacidade dos dados, fornecendo inteligência sobre ameaças ou melhorando a conscientização dos funcionários, esta é a próxima geração de experiência do cliente.
The Future Is Promising
Os casos de uso acima ilustram apenas a ponta do iceberg de IA conversacional em fintech. À medida que avançamos na era impulsionada pela IA, as empresas fintech que utilizam a IA conversacional provavelmente assumirão a liderança, oferecendo serviços mais personalizados e seguros.
O campo da IA conversacional crescerá e, com melhorias na IA sem código e nos LLMs proprietários, o setor financeiro possui um enorme potencial de crescimento. Desde um melhor envolvimento do cliente até uma maior eficiência operacional e insights baseados em dados, as perspectivas disso em fintech são ilimitadas.